단타 투자자는 기업 분석 시 무엇을 집중적으로 확인해야 할까요? 부채비율, 유보율, 주주현황, 재무제표

 

도도한 쭌냥이

 

 

1. 글을 시작하며

안녕하세요. 부자 되고 싶은 아빠 도도한 쭌냥이입니다. 

 

단타 투자자도 기업분석이 필요하다고 합니다. 차트만으로 투자하는 것은 상당한 리스크가 있기 때문에 꼭 기업분석이 필요하다고 합니다. 그래서 단타 투자자가 집중적으로 분석해야 하는 항목을 알아보았습니다. 

 

부채비율, 유보율, 주주현황, 재무제표에 대해 알아보겠습니다. 

 

2. 부채비율

부채비율은 기업의 부채와 자본 사이의 관계를 보여주는 지표입니다. 

 

부채비율 = 총부채 / 총자본

 

• 총부채 : 기업이 현재 갖고 있는 모든 부채의 총액
• 총자본 : 기업의 총 자기 자본과 외부 자자에게 발행한 채무를 합친 것

 

총부채와 총자본은 기업의 재무제표에서 찾을 수 있습니다. 부채비율은 기업의 부채 상환 능력을 평가하는 데 사용되며, 일반적으로 낮을수록 기업의 재무적 안정성이 높다고 해석됩니다. 

 

200% 미만이면 우량기업으로 본다고 합니다. 

 

3. 유보율

유보율은 기업의 이익 중에서 이익 재분배를 위해 적립해 둔 부분의 비율을 나타냅니다. 보통은 이익 재분배를 위해 적립된 이익 중에 총자본에 대한 비율을 나타내는데, 이는 기업이 재무적인 안전장치로서 이익을 적립하고, 나중에 필요한 경우에 이를 사용할 수 있는 정도를 보여줍니다. 기업의 안정성을 측정하기 위해 부채비율과 함께 자주 활용 된다고 합니다. 

 

유보율 - 이익잉여금 / 자본금

 

• 이익잉여금 : 기업이 이익에서 배당금 등을 제외한 나머지를 적립한 금액
• 자본금 : 회사가 처음에 주식을 발행할 때 주주로부터 받은 자본

 

유보율은 기업의 재무 건전성을 나타내는 중요한 지표 중 하나이며, 높은 유보율은 기업이 미래에 발생할 수 있는 위험에 대비할 수 있는 재무적 여력을 갖추고 있다는 것을 나타냅니다. 

 

4. 주주현황

주주현황은 기업의 주식 소유 구조를 나타내는 정보를 포함하고 있어 투자자들이 기업을 분석하고 투자 결정을 내릴 때 중요한 투자지표 중 하나입니다. 주주현황 지표들은 기업의 경영과 재무상태를 이해하는 데 도움을 줄 수 있으며, 투자자들은 이러한 정보를 종합하여 투자 결정을 내리게 됩니다. 

 

유통 주식 수를 체크하여 종목을 움직이는 돈의 규모가 어느 정도인지를 판단합니다. 유통 주식이 2~3%에 불과하다면 가벼운 주식으로 평가될 수 있습니다. 

 

주주현황 지표들은 다음과 같습니다. 

 

• 대주주 비율

기업을 지배하거나 경영에 큰 영향을 미치는 대주주의 지분 비율을 나타냅니다. 대주주의 의도나 행동은 종종 기업의 운영에 영향을 미칠 수 있으므로 투자자들은 대주주의 변동이나 행동을 주의 깊게 살펴보게 됩니다.

 

• 기관투자자 보유 비율

기업을 보유하고 있는 기관투자자들의 지분 비율을 나타냅니다. 기관투자자들은 대개 전문가로 구성되어 있으며, 그들의 투자 판단은 기업의 잠재적 가치와 성장 전망을 반영할 수 있습니다.

 

• 외국인 투자 비율

외국인 투자자들이 기업을 보유하고 있는 비율을 나타냅니다. 외국인 투자자들의 행동은 국제적인 경제 상황과 관련이 있을 수 있으며, 특히 국내 기업에 대한 외국 투자의 변동은 환율 변동 등을 통해 주가에 영향을 줄 수 있습니다.

 

• 주식 총수

발행된 주식의 총수량을 나타냅니다. 이는 시장에서 유통되는 주식의 양을 파악하는 데 도움이 됩니다.

 

• 보통주와 우선주 비율

기업이 발행한 보통주와 우선주의 비율을 나타냅니다. 이는 주주들 간의 권리나 이익 분배에 대한 차이를 이해하는 데 도움이 됩니다. 

 

5. 재무제표

단타 투자 기준에서 매출액과 영업이익 증감 여부, 적자 혹은 흑자 여부를 확인합니다. 투자 시점을 판단하기 위해서 활용됩니다. 아래 그림에 보이는 것이 재무제표이고 위에서 상술한 각 종 지표 내용을 확인할 수 있습니다. 

 

 

6. 글을 마치며

단타 투자자 입장에서 기업분석을 깊게 할수록 종목 발굴할 수 있는 시간이 줄기 때문에 필수적으로 확인할 항목만 집중적으로 확인하는 것이 바람직해 보입니다. 또한 단타로 물리더라도 최소한 안전장치를 위한 기본 사항은 확인 상태이기 때문에 손실을 최소화할 수 있으리라 생각되네요. 

 

주식 초보자 입장에서 정리한 내용이며, 일부 내용은 유목민 작가님의 "나의 월급 독립 프로젝트(개정)"에서 발췌한 내용입니다. 참고하시기 바랍니다. 

 

이상으로 글을 마치도록 하겠습니다. 끝까지 읽어주셔서 감사합니다. 

 

도도한 쭌냥이