부동산으로 돈 벌어 볼까요? AGNC 인베스트먼트, 미국 월배당주에 대해서 알아보았습니다.

 

도도한 쭌냥이

 

 

1. 글을 시작하며

안녕하세요. 부자 되고 싶은 아빠 도도한 쭌냥이입니다. 

 

최근 미국 금리 인하 이야기가 다시 대두되고 있습니다. 후반기에는 반드시 하는 것처럼 이야기가 돌고 있는 이때 부동산 관련 월배당주 한 번 알아보시는 것은 어떨까요? 그래서 제가 찾아보았습니다. 

 

2. AGNC 인베스트먼트

AGNC Investment Corp.(AGNC)은 미국에 본사를 둔 모기지 부동산 투자 신탁(REIT, Real Estate Investment Trust)입니다. 이 회사는 주로 미국 정부가 보증한 주택담보대출증권(MBS, Mortgage-Backed Securities)에 투자하여 수익을 창출합니다. AGNC는 2008년에 설립되었으며, 나스닥(NASDAQ) 증권 거래소에 상장되어 있습니다.

 

• 회사이름 : AGNC INVESTMENT CORP
• 코드 :  AGNC

 

2.1 미국 정부 보증 MBS 투자

AGNC는 주로 미국 정부의 보증이 있는 기관 발행 MBS에 투자합니다. 이러한 증권은 기본적으로 Fannie Mae, Freddie Mac, Ginnie Mae 등이 발행하며, 원금과 이자가 미국 정부에 의해 보장됩니다. 이는 기본적으로 투자에 대한 신용 위험을 낮추는 역할을 합니다.

 

2.2 레버리지 사용

AGNC는 높은 수익을 추구하기 위해 레버리지를 활용합니다. 이는 차입금을 사용하여 더 많은 MBS를 구매함으로써 잠재적으로 더 높은 수익을 창출하지만, 동시에 금리 변동에 따른 위험을 증가시킬 수 있습니다.

 

2.3 배당금

AGNC는 REIT(Real Estate Investment Trust, 부동산 투자 신탁)로서 수익의 상당 부분을 배당금으로 지급합니다. 미국 법에 따르면 REIT는 과세소득의 최소 90%를 배당금으로 분배해야 하므로, AGNC 역시 주주들에게 정기적으로 배당금을 지급합니다.

 

2.4 금리 리스크 관리

AGNC는 금리 변동에 대한 노출을 관리하기 위해 다양한 헤징 전략을 사용합니다. 이는 이자율 변동으로 인한 자산 가치 하락을 최소화하는 데 도움이 됩니다.

 

2.5 수익성

AGNC의 수익은 주로 보유한 MBS에서 발생하는 이자 수익과 레버리지 사용을 통한 투자 규모 확대에서 나옵니다. 따라서 금리 환경과 MBS 시장의 상황이 AGNC의 수익성에 중요한 영향을 미칩니다.

 

3. 투자지표

• 시가총액 : 12.1조 원
• 배당수익률 : 14.74%
• PBR : 1.0배
• PER : 11.7배
• ROE : 9.2%
• PSR : 2.6배
• 주당순이익 : 24년 3월 기준 788원

 

4. 재무(24년 3월 기준)

• 매출 : 1.5조 원
• 영업이익 : 5,966억 원
• 순이익 : 5,966억 원

 

5. 배당

• 지급 횟수 : 월배당 12번
• 1주당 배당금 : 연 2,000원
• 배당 수익률 : 연 14.75%

 

6. 매출구성

• 부동산투자신탁 100%

 

7. 글을 마치며

금리인하 소식에 반가움을 표시하며, 부동산뿐만 아니라 다양한 곳에서 수익이 발생했으면 좋겠습니다. 저의 집을 구매하는 그날까지 열심히 공부해 보도록 하겠습니다. 이상으로 글을 마칩니다. 끝까지 읽어주셔서 감사합니다. 

 

도도한 쭌냥이