리스크 관리가 부자로 가는 길! 경제 상황별 헷지(hedge) 전략을 알아보았습니다.

 

 

1. 글을 시작하며

안녕하세요. 부자 되고 싶은 아빠 도도한 쭌냥이입니다. 

 

좋은 투자처에 투자하는 것도 중요하지만 중요한 것은 투자한 원금을 지키는 것 또한 중요합니다. 원금을 지키는 방어책, 경제 상황에 따른 헷지 전략을 알아보았습니다. 현재 경제 상황을 파악하신 후 대응해 보시면 좋을 것 같습니다. ^^

 

2. 경제 상황별 헷지 전략

인플레이션(물가 상승) 상황

인플레이션이 상태에서는 화폐 가치가 하락하고 물가가 상승합니다. 이런 상황에서 자산을 지키기 위한 전략은 아래와 같습니다. 

 

• 원자재 투자: 금, 은, 석유 등 실물 자산은 인플레이션 상황에서 가치가 상승하는 경향이 있음
• 부동산: 부동산 가격은 인플레이션을 따라 상승하는 경우가 많음
• TIPs(물가연동국채): 물가 상승에 따라 원금이 조정되는 국채로, 인플레이션 대비
• 배당주 투자: 물가 상승 속에서도 안정적인 수익 제공이 가능한 기업 주식에 투자

 

디플레이션(물가 하락) 상황

화폐 가치가 상승하고 소비가 위축되는 경제 상황입니다. 헷지 전략은 다음과 같습니다.  

 

• 현금 보유: 디플레이션 상황에서는 현금 가치가 증가하므로, 일정 부분 현금을 보유하는 것이 유리
• 고품질 채권: 디플레이션 기간 동안 금리가 하락하면 채권 가격이 상승할 가능성이 큼
• 필수 소비재 투자: 경제 상황과 관계없이 수요가 꾸준한 필수 소비재 기업에 투자

 

경제 불황(리섹션)

GDP 성장률 하락, 실업률 상승하는 상황입니다. 대응 전략은 아래와 같습니다.  

 

• 안정적인 배당주: 경제 불황 속에서도 배당을 유지하는 기업에 투자
• 방어주 투자: 헬스케어, 유틸리티 등 필수 서비스 관련 주식은 불황에 상대적으로 강함
• 안전자산 투자: 금이나 미국 국채 같은 안전자산에 자금을 분산

 

경제 호황(성장기)

GDP 성장률 상승, 소비 증가하면서 경기가 살아나는 상황입니다. 

 

• 성장주 투자: 기술, 에너지, 신산업 분야의 주식에 투자
• ETF 활용: 특정 성장 섹터를 추종하는 ETF를 통해 분산 투자
• 레버리지 활용: 경제가 강하게 성장하는 시기에는 레버리지를 활용해 수익률을 극대화할 수 있음

 

금리 상승기

대출 이자 증가, 채권 가치가 하락하는 상황입니다. 

 

• 변동 금리 상품 회피: 고정 금리로 대출이나 금융 상품을 선택
• 단기 채권 투자: 금리가 상승할 때는 단기 채권이 더 안정적
• 금융주 투자: 금리 상승으로 수익이 증가하는 은행 및 금융주에 투자

 

금리 하락기

대출 금리 하락하고 자산 가격이 상승하는 시기입니다. 헷지 전략은 다음과 같습니다.  

 

• 장기 채권 투자: 금리가 하락하면 장기 채권의 가치가 상승
• 성장주: 저금리는 성장주에 유리하며, 기술주 등에 투자 기회 제공
• 부동산 투자: 금리 하락으로 대출 비용이 줄어 부동산 시장 활성화

 

환율 변동

통화 가치 변화로 수출입 기업 및 투자자에게 영향을 미치는 경제 상황입니다. 대응 전략은 아래와 같습니다. 

 

• 외화 예금: 환율 상승에 대비해 외화로 자산 일부를 보유
• 통화 헤지 펀드: 환율 변동을 활용하거나 보호할 수 있는 전문 펀드 투자
• 수출입 기업 관련 투자: 환율 변동의 수혜를 받는 기업에 투자 

 

3. 헷지 전략 적용 시 고려할 사항

자산이 분산되기 때문에 수익을 극대화하는 것이 어렵습니다. 하지만 자산 분산으로 리스크 관리가 되기 때문에 지속적인 수익을 창출할 수 있습니다. 따라서 경제 사황에 맞게 전략을 수립하는 것이 중요하며, 따라서 경제 상황을 지속적으로 모니터릴하는 것이 필요합니다.

 

4. 글을 마치며

최근 국내 경제가 많이 어려운 상황인 것으로 알고 있습니다. 보유하신 자산을 지키기 위한 전략을 수립하여 대응하는 것이 필요한 시기라고 생각됩니다. 위에서 언급한 경제 상황별 대응 전략을 확인하셔서 자산을 보호하기 위한 전략을 수립하시는데 도움이 되었으면 합니다. 끝까지 읽어주셔서 감사합니다. 이상 글을 마치도록 하겠습니다. ^^